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香港公司注册后银行开户及账户使用指引
时间:2018-11-28 17:19:36  来源:本站  作者:

  由于全球CRS金融账户信息自动交换来临,香港银行开户的门槛越来越高,瑞丰德永为您提供的全球离岸公司在香港银行开户方案。并整理在香港银行开户经验信息供参考:

  第一、香港银行,以H银行为例,其最新内部指引称:2016年3月9日起,客户在香港汇丰银行开户需要具备以下条件(除之前其他开户条件外):

  若客户无法达到以上条件,基本无法在汇丰银行顺利开户。具体其他银行的开户条件及要求也在不断的调整中,有需要办理银行开户的客户请尽快与瑞丰德永联系了解。

  目前,几乎所有的银行都在清理离岸账户,而我们也陆续收到许多客户咨询账号被关闭、冻结和降权的相关问题,但是对于如何避免并没有一家银行有发布明确的标准。那么,到底如何才能避免已经在使用的离岸账户不被注销,冻结和降权呢?这里总结六个需要注意的点供大家参考:

  这主要体现在最好是国内有关联的公司,而且有正常的贸易发生和款项往来。如果你仅仅是单一的离岸公司和账户,没有实际关联的公司和交易,却有比较大额的外汇往来,就需要向银行说明情况,否则被冻结和注销的可能性就很大。

  尽量不要和被制裁的国家或经济政治非常不稳定的国家(比如伊朗、叙利亚、朝鲜)进行交易。因为这些国家往往无法直接汇出外汇,一般通过第三国或离岸账户汇款,这些资金的流动很难说明来源和用途,也会导致账户被冻结和注销。

  目前对这一点也是比以前愈发严格,以前离岸账户可以汇给个人,个人年结汇购汇限额是5万美金。不管你汇多少次,一般都不会查。后来规定只能汇给直系亲属,还规定了每个月的限额以及次数。现在与个人的交易很容易影响账户的稳定性,面临更严格的审查,例如收入说明,雇佣说明等等。

  2. 是业务不发生,或者很少发生,也是很容易被清理。户口要经常运作,如果超过3个月不活动的账户有可能会被关闭;

  如果账户涉及到转移外汇、洗钱等,属于违法行为,被查到会第一时间被冻结,并影响个人信誉。

  请确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效,如果收到银行的调查表格,比如合规调查表格,及时提供以及回复银行,配合银行所有的相关调查,以免因此银行未得到任何回复而造成账户被关闭的风险。

  但一般都是做正常做贸易,问题不大。另有一种情况绝对需要注意,使用账户帮别人转账,包括个人和公司,如果你不是很清楚对方资金的来源和用途的情况下,建议千万不要这样做。因为一旦出现问题,你的账户和个人将受牵连。

  一般客户如果是正常做贸易生意和出货,也避免了上面的几种情况,基本无需担心自己的账户会被注销、冻结或降权,因为正常的贸易和交易国家还是鼓励。

  瑞丰德永资深顾问提醒:广大客户们,已成功申请到银行账户的客户们,需谨慎使用,避免被关户。

  瑞丰德永--500多资深人士,专业始终与您相伴:成立离岸公司、设立协会、企业架构、并购重组、财税规划、境外上市、企业融资、跨境贸易、设立基金、家族信托、投资移民、商业秘书等国际商务服务。

  我们深信,每位客户都有不同的独特需求与期望,因此,瑞丰德永会为每一位客户定制方案,安排卓越的资深顾问,确保您得到满意的服务,更有效率地为你创造价值!

  *注: 香港银行开户政策收紧,在香港银行开立账户时会有一些特定的审核机制,用以判断该公司是否符合条件开立账户,及能否成功申请银行账户。

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